DCA (promedio de costos en dólares) en S&P 500 en los últimos 20 años
El promedio de costos en dólares (DCA) es una estrategia de inversión popular que implica invertir una cantidad fija de dinero a intervalos regulares, independientemente de las condiciones del mercado. En este artículo, exploraremos cómo DCA habría actuado en el S&P 500 en los últimos 20 años. El S&P 500 es ampliamente considerado como un índice de referencia para el mercado de valores de USA. Y representa el rendimiento de 500 compañías estadounidenses de gran capitalización. Al analizar el rendimiento de DCA en el S&P 500 en las últimas dos décadas, nuestro objetivo es proporcionar información sobre la efectividad de esta estrategia de inversión para los inversores a largo plazo.
miércoles, 27 abril 2022
¿Cuánto habría regresado un PAC en el S&P 500 en los últimos 20 años?
Veamos hoy un plan de acumulación de capital en una cartera de capital de todos los EE. UU., Específicamente en el índice S & P500. Para simular este plan de inversión con instrumentos que Wallible tomamos las siguientes decisiones:
- Inversión inicial de € 5,000
- Inversión mensual periódica de € 500
Vemos que a largo plazo el alto riesgo, cuantificable con una volatilidad del 19.7% de la cartera, ha devuelto una ganancia considerable de alrededor del 250% (11.5% anualizado). Por lo tanto, contra una inversión acumulada de 125k €, el valor actual es de aproximadamente medio millón. A largo plazo, también se puede ver el efecto beneficioso del interés compuesto, el lado derecho del gráfico que muestra una salida exponencial de la curva de valor de la cartera (Brown) e invirtió capital (verde). También notamos cómo la reducción máxima durante la crisis de bajo riesgo es -46%.
La importancia del PAC, además de permitir la inversión con capital pequeño, que se acumula con el tiempo, es mediar el precio de compra comprando acciones cada período predeterminado (en el ejemplo visto: mensualmente).
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