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Portefeuille Paresseux: comment construire un lazy portfolio avec des ETF qui surpasse les fonds actifs

Le portefeuille paresseux surclasse 90% des fonds actifs avec deux ETF et une heure par an. Guide complet des modèles pour investisseurs européens.

vendredi, 3 avril 2026
Idées d'investissement
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Fiscalité des ETF en Italie: guide pratique (2026)

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ETF taxés à 26% en Italie, mais moins-values et plus-values ne se compensent pas. Guide sur redditi di capitale, zainetto fiscale et régime …

26 mars 2026 Termes de la finance
Reequilibrage de portefeuille : quand agir et pourquoi c'est essentiel

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Le reequilibrage restaure l'allocation cible apres la derive du marche. Decouvrez quand reequilibrer, quelle methode choisir et les …

23 mars 2026 Termes de la finance
Ratio de Sortino : formule, calcul et avantages par rapport au ratio de Sharpe

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Le ratio de Sortino mesure le rendement par unité de risque baissier uniquement. Formule, exemple chiffré et comparaison avec le ratio de …

21 mars 2026 Guide des métriques
Simulation Monte Carlo pour votre portefeuille : guide pratique

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Comment fonctionne la simulation Monte Carlo appliquee au portefeuille d'investissement : scenarios, fan chart, retraits et probabilite de …

15 mars 2026 Termes de la finance
TWR vs MWRR : quelle metrique de rendement utiliser ?

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TWR et MWRR ne mesurent pas la meme chose. Comprenez quand utiliser le Time-Weighted Return ou le Money-Weighted Return (IRR) pour analyser …

9 mars 2026 Termes de la finance
Le portefeuille 60/40 : analyse historique d'un PAC de 500 euros par mois

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Analyse historique du portefeuille 60/40 actions-obligations : origine, resultats d'un PAC de 500 euros par mois avec reequilibrage annuel, …

7 mars 2026 Analyses Wallible
Skewness et Kurtosis : guide pratique pour le risque portefeuille

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Comment lire la skewness et la kurtosis de la distribution des rendements et les combiner avec VaR, CVaR et drawdown.

28 févr. 2026 Termes de la finance
Expected Shortfall (CVaR) 95% et 99% : guide pratique

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Comprendre le CVaR 95% et 99%, sa difference avec le VaR et son usage concret pour mesurer le risque de queue.

28 févr. 2026 Termes de la finance
Value at Risk (VaR) 95% et 99% : guide pratique

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Comprendre le VaR 95% et 99%, différence entre méthode historique et paramétrique, et usage concret en gestion de portefeuille.

26 févr. 2026 Termes de la finance
Recovery Factor : formule, interpretation et limites

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Le Recovery Factor mesure le rendement généré par unité de drawdown maximal. Formule, exemple et lecture pratique pour votre portefeuille.

26 févr. 2026 Termes de la finance
Simulateur de portefeuille ETF gratuit : guide pratique

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Comment utiliser un simulateur de portefeuille ETF gratuit pour tester une stratégie, comparer des benchmarks et passer à l'exécution avec …

16 févr. 2026 Analyses Wallible
Rendement moyen du S&P 500 sur les 20 dernieres annees : comment l'interpreter avec une simulation PAC

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Comment interpreter le rendement moyen du S&P 500 sur les 20 dernieres annees, eviter les biais frequents et utiliser une simulation PAC …

16 févr. 2026 Analyses Wallible
Ulcer Performance Index : comment lire le ratio entre rendement et stress de drawdown

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L'Ulcer Performance Index (UPI) complete l'approche Sharpe en se concentrant uniquement sur les phases de baisse : calcul, cas d'usage et …

8 nov. 2025 Guide des métriques
Qu’est-ce que le rendement attendu et comment l’utiliser

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Guide pratique pour comprendre le rendement attendu, l’interpréter dans les rapports Wallible et le comparer à d’autres indicateurs de …

5 oct. 2025 Termes de la finance
Calmar Ratio et Ulcer Index

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Comment évaluer la performance et la profondeur des drawdowns grâce à deux indicateurs clés de gestion du risque.

22 sept. 2025 Termes de la finance
Décoder les signaux : indicateurs clés d’un marché boursier surévalué

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Le marché boursier est-il surévalué ou sous-évalué ? La question taraude investisseurs et passionnés de finance. Dans ce guide concis et …

9 juin 2023 Idées d'investissement
Démystifier les options : guide complet pour comprendre leur fonctionnement

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Les options sont des instruments financiers puissants qui offrent flexibilité et potentiel de profit. Que vous soyez investisseur chevronné …

15 mai 2023 Idées d'investissement
Comprendre la tolérance au risque et son importance dans la gestion du portefeuille d'investissement

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L'investissement est un moyen important d'augmenter les actifs au fil du temps, mais il peut être risqué. La clé du succès de …

12 mai 2023 Idées d'investissement
Comprendre la corrélation dans la gestion du portefeuille d'investissement

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La gestion du portefeuille d'investissement est un aspect essentiel de la planification financière et les investisseurs doivent prendre des …

2 mai 2023 Termes de la finance
Comment évaluer une entreprise en utilisant les flux de trésorerie actualisés ou les flux de trésorerie réduits

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Si vous cherchez un moyen d'évaluer une entreprise, vous avez probablement entendu parler de méthodes telles que le ratio prix / bénéfice …

1 mai 2023 Termes de la finance
Analyse fondamentale et analyse technique: quelles sont les principales différences?

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Lorsque nous parlons des investissements, il existe deux approches principales pour analyser les actions et autres activités financières: …

1 mai 2023 Idées d'investissement
Comprendre le rabattement Massimo dans les investissements financiers

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Le rabattement maximal (MDD) est une métrique largement utilisée par les investisseurs pour évaluer le risque associé à un portefeuille …

28 avr. 2023 Termes de la finance
Les 5 meilleurs ETF à investir dans des mégatendants

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Voici les 5 meilleurs ETF à investir dans MegAntend. Ces tendances peuvent présenter des opportunités uniques pour les investisseurs de …

27 avr. 2023 Idées d'investissement
L'importance du ROE (retour sur capitaux propres) dans l'évaluation des entreprises

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Le ROE est une métrique d'évaluation importante car elle indique à quel point l'entreprise est efficace dans l'utilisation de son capital. …

25 avr. 2023 Termes de la finance
Effet de levier: une épée à double édition pour l'investisseur

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Le levier est une technique utilisée par les investisseurs pour augmenter le rendement potentiel des investissements. En termes simples, le …

24 avr. 2023 Idées d'investissement
Comment la tendance des taux influence le marché du crédit

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La tendance des taux d'intérêt est un facteur clé qui influe sur tous les marchés financiers, y compris le marché du crédit et la «dette …

24 avr. 2023 Idées d'investissement
L'intérêt composé: le secret de la croissance de vos économies

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Voyons quel est l'intérêt composé et comment cela intervient au fil des ans à l'augmentation exponentielle de la valeur de ses portefeuilles …

23 avr. 2023 Termes de la finance
Index de la cupidité de la peur: l'indicateur qui révèle le sentiment du marché

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Aujourd'hui, nous voyons cet indice qui mesure le sentiment du marché et essayons de comprendre comment il peut être exploité dans des …

23 avr. 2023 Termes de la finance
Stratégies d'investissement dans le contexte économique actuel: un défi pour les investisseurs à l'aide de Chatgpt (OpenII)

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Nous voyons comment l'IA (intelligence artificielle), en particulier le célèbre Chatgpt de la société OpenII, construit un portefeuille …

22 avr. 2023 Gestionnaire de portefeuille IA
Déduction fiscale par rapport à la déduction fiscale: quelle est la différence et comment en tirer le meilleur parti?

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Aujourd'hui, nous essayons de combiner la différence entre ces terminologies ennuyeuses mais importantes, qui peuvent contribuer à une plus …

22 avr. 2023 Idées d'investissement
Fonds de retraite en Italie: est-il logique de le faire? Et quels sont les avantages et les inconvénients

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L'importance d'avoir un fonds de retraite est une question cruciale pour la stabilité financière de notre avenir. Dans un pays comme …

21 avr. 2023 Idées d'investissement
Comprendre les différents scénarios économiques: comment ils affectent les investissements personnels

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Quel impact les différents scénarios économiques sur vos portefeuilles d'investissement? Nous le découvrirons dans l'article suivant

21 avr. 2023 Idées d'investissement
Prix ​​/ gain (PE) et prix / gain à la croissance (PEG): comment utiliser ces indicateurs financiers pour prendre des décisions d'investissement

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Voyons ces deux indicateurs financiers et comment ceux-ci peuvent être utilisés parmi les paramètres pour évaluer la bonté d'une entreprise …

20 avr. 2023 Termes de la finance
Les 5 meilleurs ETF par capitalisation: analyse des pros

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Dans cet article, nous examinerons les 5 meilleurs ETF par capitalisation de près. Ces ETF représentent un éventail diversifié d'industries …

16 avr. 2023 Idées d'investissement
Jim Simons et ses technologies de la Renaissance

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Aujourd'hui, nous découvrons l'un des meilleurs investisseurs et son fonds, qui des années 80 à aujourd'hui a recueilli les résultats de la …

15 avr. 2023 Grands noms de la finance
Crédit Lombard: Comment demander un prêt sans désinvestir votre argent

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Voyons comment fonctionne Credit Lombard et comment un investisseur de détail peut profiter de son portefeuille d'investissement pour avoir …

14 avr. 2023 Idées d'investissement
Les meilleures ressources et sites pour apprendre à investir sur les marchés financiers

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Voyons les meilleures ressources pour apprendre à investir

7 avr. 2023 Idées d'investissement
Comment gérer vos investissements dans un contexte inflationniste avec des taux d'intérêt élevés en Europe

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Voyons les conseils pour un investisseur de détail dans un contexte d'inflation élevé et des taux d'intérêt accrus

7 avr. 2023 Idées d'investissement
'Principes pour naviguer dans les grandes crises de la dette' par Ray Dalio

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Quels sont les points saillants de ce livre par l'un des plus grands investisseurs au monde?

7 avr. 2023 Grands noms de la finance
Investir avec des plans d'accumulation de capital (PAC)

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Voyons comment fonctionne un PAC et comment vous pouvez l'utiliser pour augmenter votre héritage au fil du temps

22 janv. 2023 Idées d'investissement
Modèle de tarification des actifs (CAPM)

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Voyons comment fonctionne le CAPM et comment ce modèle est utilisé dans le domaine financier

19 sept. 2022 Termes de la finance
Investissez dans des actions de Blue Chip selon le Motley Fool

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Quels sont les meilleurs blue chips de 2022 selon The Motley Fool? Nous le découvrons dans cet article

18 sept. 2022 Idées d'investissement
Analyse de la variance (ANOVA)

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Voyons comment l'analyse de la variance ANOVA (analyse de la variance) est définie et comment cela est utilisé dans le domaine financier

17 sept. 2022 Termes de la finance
2 crypto-monnaies qui pourraient dépasser le bitcoin

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Voyons 2 crypto-monnaies qui pourraient vaincre le bitcoin après les innovations qu'ils ont apportées selon le fou de Motley

16 sept. 2022 Cryptomonnaies
Taux de rendement pondéré dans le temps ou taux de retour réfléchi dans le temps

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Voyons comment il est défini comme le taux de rendement pondéré dans le temps et comment il peut être utilisé pour évaluer l'efficacité de …

15 sept. 2022 Termes de la finance
Les 15 entreprises les plus écologiques et durables (2022)

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Quelles sont les meilleures entreprises du point de vue de l'attention sur l'environnement? Nous le découvrons dans cet article

14 sept. 2022 Idées d'investissement
Les gens les plus riches d'Europe en 2022 selon Forbes

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Quels sont les entrepreneurs avec le plus haut patrimoine d'Europe? Nous découvrons sur cette liste établie par Forbes

12 sept. 2022 Entrepreneurs de référence
La stratégie d'investissement d'Elon Musk

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Elon Musk, selon de nombreux paramètres, l'entrepreneur le plus prospère des temps modernes, avait un actif net d'environ 220 milliards de …

11 sept. 2022 Entrepreneurs de référence
Beta en finance

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Voyons comment le coefficient bêta est défini et nous essayons de comprendre comment cet indice de risque d'investissements techniques est …

8 sept. 2022 Termes de la finance
Alpha en finance

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Voyons comment le coefficient alpha est défini et nous essayons de comprendre comment cet indice de risque d'investissements techniques est …

8 sept. 2022 Termes de la finance
Taux de rendement pondéré en fonction de l'argent ou taux de retour sur l'argent

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Voyons comment il est défini comme le taux de retour réfléchi pour de l'argent et comment il peut être utilisé pour évaluer les performances …

2 sept. 2022 Termes de la finance
L'impact de la guerre sur la reprise économique européenne

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Voyons ce que le scénario économique européen pourrait suivre la guerre de Russie contre l'Ukraine

24 juin 2022 Idées d'investissement
Pourquoi les prix et les rendements des obligations évoluent-ils dans des directions opposées?

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Nous voyons la relation entre le prix et l'exécution des obligations et parce qu'elles ont la tendance inverse

20 mai 2022 Idées d'investissement
Ce que vous devez savoir sur l'inflation

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Voyons mieux le concept d'inflation et pourquoi le savoir pour vos investissements

19 mai 2022 Termes de la finance
Qu'est-ce que la responsabilité sociale des entreprises (RSI)?

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La responsabilité sociale de l'entreprise expliquée dans ses principaux points

6 mai 2022 Idées d'investissement
Critères ESG

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Expliquons quels sont les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG)

6 mai 2022 Idées d'investissement
Fonds de gestion active

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Expliquons ce que sont la gestion active et quels sont les avantages et les inconvénients

2 mai 2022 Idées d'investissement
Pac sur S&P 500 au cours des 20 dernières années

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Le PAC (Plan d'accumulation de capital) ou également connu sous le nom de moyenne des coûts de dollar (DCA) est une stratégie …

27 avr. 2022 Analyses Wallible
Rendement annuel moyen ou rendement annuel de la moyenne (AAR)

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Voyons comment la performance annuelle moyenne est définie et comment l'évaluer sur votre portefeuille d'investissement

26 avr. 2022 Termes de la finance
Investir dans des fonds indexés pour les débutants

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Un guide sur la façon de choisir les indices de marché via des outils tels que les FNB et les fonds indexés

25 avr. 2022 Idées d'investissement
Fonds de gestion passive

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Expliquons ce que les fonds sont gérés passivement et qui sont des avantages et des inconvénients

20 avr. 2022 Idées d'investissement
Ce que Ray Dalio de Bridgewater pense de l'impact du marché de l'invasion russe de l'Ukraine

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Le fondateur du plus grand fonds spéculatif au monde a suivi de près l'invasion russe de l'Ukraine et commente les conséquences économiques …

18 avr. 2022 Grands noms de la finance
Portefeuille obligataire: Inflation-Linked vs obligations d'Etat classiques

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Comparaison de deux ETF obligataires zone euro: indexe inflation vs coupon ordinaire.

9 avr. 2022 Analyses Wallible
Taux de croissance annuel compose (CAGR)

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Definition du CAGR et methode de calcul pour evaluer la croissance moyenne annualisee d'un portefeuille.

3 avr. 2022 Termes de la finance
Volatilite

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Definition de la volatilite et utilisation pour evaluer le risque d'un portefeuille.

2 avr. 2022 Termes de la finance
Ratio de Sharpe: definition, formule et niveaux de reference

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Comprendre le ratio de Sharpe, son calcul et son interpretation pratique pour comparer des portefeuilles.

2 avr. 2022 Termes de la finance
Histoire de Warren Buffett: ses debuts en investissement et son parcours

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Chronologie synthese de l'Oracle d'Omaha, des premiers investissements a Berkshire Hathaway.

2 avr. 2022 Grands noms de la finance
Comparaison des 5 principales matieres premieres sur 2019-2022

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Or, argent, petrole, gaz naturel et ble: performances et correlation sur la periode post-pandemie.

2 avr. 2022 Analyses Wallible
Performance de l'indice boursier russe sur les 20 dernieres annees

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Analyse de l'indice MOEX et de sa reaction a la crise Russie-Ukraine.

30 mars 2022 Analyses Wallible
Comparaison des 5 plus grandes capitalisations sectorielles du S&P 500

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Performance, drawdown, correlation et profil ESG des 5 leaders sectoriels du S&P 500 sur 10 ans.

30 mars 2022 Analyses Wallible
Comparaison des 5 societes les plus capitalisees du FTSE MIB

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Performance, correlation et principales statistiques des 5 plus grosses capitalisations du FTSE MIB.

26 mars 2022 Analyses Wallible
Comparaison de performance entre differentes classes d'actifs

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Analyse sur 10 ans des principales classes d'actifs: actions, obligations d'Etat, obligations corporate et or.

16 mars 2022 Analyses Wallible