मुफ्त ETF पोर्टफोलियो सिमुलेटर: प्रैक्टिकल गाइड

निवेश से पहले सिमुलेशन क्यों जरूरी है

एक मुफ्त ETF पोर्टफोलियो सिमुलेटर आपको बिना असली पूंजी जोखिम में डाले रणनीति टेस्ट करने देता है। लक्ष्य यह देखना है कि आपकी योजना अलग-अलग मार्केट स्थितियों में कितनी स्थिर रहती है।

अच्छी तरह बने सिमुलेशन से आप:

• एकमुश्त निवेश (PIC) और नियमित निवेश (PAC) की तुलना कर सकते हैं,
• रीबैलेंसिंग का प्रभाव माप सकते हैं,
• execution से पहले return, volatility और drawdown समझ सकते हैं।

बैकटेस्ट में क्या देखें

सिर्फ final value पर ध्यान न दें। ये मीट्रिक ज्यादा उपयोगी हैं:

1. annualized return;
2. maximum drawdown;
3. volatility;
4. अलग-अलग समयावधि में परिणामों की स्थिरता।

पूरी प्रक्रिया के लिए Wallible की Portfolio Simulator guide देखें।

PIC vs PAC: परिणाम कैसे समझें

• PIC: तुरंत market exposure, entry timing पर ज्यादा निर्भर।
• PAC: धीरे-धीरे निवेश, व्यवहारिक रूप से अक्सर ज्यादा स्थिर।

सही विकल्प आपके horizon, risk tolerance और discipline पर निर्भर करता है।

सिमुलेशन से execution तक

जब backtest संतोषजनक हो, अगला कदम disciplined execution है:

• target allocation तय करें;
• simple rebalancing rule बनाएं;
• plan और real results का नियमित review करें।

लक्ष्य market predict करना नहीं, बल्कि लंबे समय तक consistent process लागू करना है।

आम गलतियां

• बहुत छोटे डेटा पीरियड से निष्कर्ष निकालना;
• drawdown को नजरअंदाज करना;
• हर volatility phase में strategy बदलना।

Simulator जोखिम खत्म नहीं करता, लेकिन decision quality बेहतर करता है।