Gestão de liquidez do portfólio

Por que a liquidez importa

Um saldo de caixa bem acompanhado torna o NAV realista e a rentabilidade confiável. Se você negligenciar depósitos/saques, seu portfólio corre o risco de mostrar uma performance distorcida em relação à sua situação real.

Quando usar Operações de Conta

• Quer o saldo de caixa real? Registre cada depósito/saque em “Operações de Conta”: o NAV e a rentabilidade usarão apenas esse caixa registrado.
• Não precisa acompanhar o caixa? Não insira Operações de Conta (nem por arquivo nem manualmente): a Wallible usará as operações para derivar os fluxos necessários.

Regra principal

• Se você usa Operações de Conta, as ordens devem usar a liquidez disponível registrada (depósitos = saldo positivo, saques = saldo negativo).
• Se você não usa Operações de Conta, o saldo de caixa é virtual e se adapta às ordens; não são necessários depósitos/saques.

Como registrar caixa (Depósitos/Saques)

1. Portfólio aba “Operações de Conta”.
2. Adicione movimento: data/hora, tipo (Depósito/Saque), valor, moeda (padrão do portfólio).
3. Salve: depósito aumenta o caixa, saque reduz.

Exemplo visual

Insights de carregamento

• Para carregar fluxos por arquivos, veja Carregar transações e operações de conta a partir de arquivos csv.
• Para inserir fluxos manualmente, veja Carregar transações e operações de conta manualmente.