投资组合现金管理

为什么现金重要

准确记录现金能让NAV更接近真实，收益表现更可信。忽略存取款会让回报与真实余额偏离。

何时使用账户操作

• 需要真实现金余额？在“账户操作”中记录每笔存/取款：NAV和收益只会使用这些现金。
• 不需要跟踪真实现金？不要添加账户操作（无论导入还是手动）：Wallible会从交易推导所需的现金流。

关键规则

• 使用账户操作时 → 交易需使用已记录的现金（存款增加现金，取款减少现金）。
• 不使用账户操作时 → 现金是虚拟的，会随交易调整；无需存取款。

如何记录现金（存款/取款）

1. 投资组合 → “账户操作”标签。
2. 添加记录：日期/时间、类型（存款/取款）、金额、货币（默认是投资组合货币）。
3. 保存：存款增加现金，取款减少现金。

示例

进一步了解加载方式

• 文件导入：参见从CSV文件导入交易和账户操作。
• 手动录入：参见手动添加交易和账户操作。